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ほとんどの人にとって最適
ターボタックス
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最も安いオプション
フリータックスUSA
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リピーターに最適
H&Rブロック
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基本的なオプション
ジャクソン・ヒューイット
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税務サービスを自分で利用して申告するのが、多くの場合、最も安価で簡単な方法です。税理士に直接相談に行くと費用と時間がかかりますが、オンラインの税務サービスは消費者の利便性を第一に考えられています。優れた税務サービスは、使いやすいインターフェース、専門家によるサポート、書類の自動アップロード、必要書類に関する追加情報、そして費用の透明性を備えています。
経験不足と書類の山積みという状況の中、私はオンライン税務サービスが様々なタイプの申告者にとって最適なのかを見極めるのに最適なモルモットになり得るかもしれません。今年、私は3つの州にまたがる3つの異なる出版物でフリーランスライターとして働き、3種類の税務書類を扱いました。また、最も一般的な税務書類であるW-2フォームを2つの雇用主から2つずつ受け取っていました。さらに、大学にも在籍していたので、教育関連の書類も大量に必要でした。私の収入の大部分は源泉徴収されておらず、多額の税金を納めていることになります。さらに追い打ちをかけるように、私は自分で税務申告をしたことがありませんでした。
経験ゼロ、3つの州にまたがる9つの税務書類、そして一つの夢を胸に、私は勇気を出して15時間以上かけて様々なオンライン税務サービスをテストし、どれが本当に費用対効果が高いのかを探りました。まだ迷っている方は、「オンラインで税金を納める方法」という便利なガイドも執筆しました。
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さまざまな種類の税務サービス
この包括的な声明は、ここに記載したすべての事項に当てはまります。申告状況（既婚か未婚かなど）、資産、投資など、様々な要素を含め、どのような税務書類をお持ちかを把握しておく必要があります。正直に言うと、税務状況が複雑だったり、多くの投資による総収入が巨額だったりする場合は、専門家に申告することをお勧めします。私が試した税務サービスのほとんどは、簡単な1040申告書を作成してくれるだけで、追加の申告には追加料金がかかります。オンライン税務サービスの大半は、税理士による追加サポートも提供しています。
追加のサポートが必要ですか?
これらのサービスの多くは、「税務専門家」による対面またはバーチャルのサポートを提供していますが、その資格は公認会計士の資格を持つ人から、数時間の研修を修了した人まで、実に様々です。例えばTurboTaxは、Intuit AssistによるAIガイダンスを提供しており、プロセス全体を通してあらゆる質問に答えてくれます。また、追加料金でLive Assistedを追加することもできます。このサービスでは、プロセス全体を通して税務専門家によるライブサポートを受けることができ、提出前に専門家によるレビューを受けることができます。さらに、地元の税務専門家に税務申告を一括で依頼することも可能です。ほとんどのサービスにはこのような段階制があり、個々のニーズに合わせてサービスを調整するのに役立ちます。
手元に必要なもの
W-2フォームや所得報告書、健康保険情報、教育関連の税務書類、自動車や不動産の購入や支払いに関するその他の税務書類など、すべての税務書類を必ず集めてください。また、経費精算のためにフリーランスライティング関連の取引の領収書も手元に用意しておきました。今年新しいサービスを利用する場合は、関連情報を移行するために昨年の確定申告書も必要になります。
延長申請が必要なのはいつですか?
4月15日までに州税と連邦税を申告できない場合は、納税期限（4月15日）までに延長申請を行ってください。これにより、申告期限は6か月後の2025年10月15日まで延長されます。延長申請の有無にかかわらず、未払い残高に対する罰金と利息の支払いを求められる場合があります。（詳細は後述します。）
全額を支払えない場合はどうなりますか?
ああ、そうですね。私は毎年定期的に 1 万ドル以上の税金を払っている人間です（フリーランスのライターのおかげです！）。ここで私の専門知識が役に立ちます。全額を支払えない場合は、IRS と支払い計画を立てて、年間にわたって少しずつ支払うことになるでしょう。延長を申請しなかった場合（そして税金を払っていない場合）、未払いの税金の一定割合の延滞金が課せられる可能性があります（申告遅延と納税遅延）。政府は未払い額に対して利息も請求しますが、これは未払い額と期間によって異なります。支払い不足による利息が毎日加算されないようにするには、残高を全額支払う必要があります。継続的に借金を抱えているギグワーカーであれば、私のように 4 月 15 日までに 1 万 5 千ドルもの借金を抱えることのないよう、年初に IRS と四半期ごとの支払い計画を立てて金額を分割することをお勧めします。
ほとんどの人にとって最適
写真：モリー・ヒギンズ
ターボタックス
ワイヤード 疲れた 使いやすいインターフェース。分かりやすい説明。便利な自動アップロード機能。 高い。 TurboTaxは、おそらく最も人気のあるオンラインのセルフ申告税務サービスです。最初に役立つアンケートに答えてくれるので、どのセクションがあなたに当てはまるかが分かり、不要な項目に手間取ることなく申告できます。申告完了までの所要時間を推定し、昨年の申告方法についても質問してくれました。私が試した他のサービスでは、このような質問はありませんでした。申告者には3つのオプションがあります。Intuit Assistによる無料AIガイダンスでは、申告プロセス全体を通してあらゆる質問に答えてくれます。Live Assistedでは、申告プロセス全体を通して税務専門家がライブでサポートし、提出前に専門家に確認してもらえます。さらに、地元の税務専門家に税務申告を一括で依頼することもできます。価格はプランによって異なります。
QR コードをスキャンして書類をアップロードしたり、スマートフォンで写真を撮ったりできます (アプリは不要)。写真を撮ると、デスクトップ ページにすべての情報が入力されました。私の 1099 フォームの情報は非常に少なかったため、手動で入力する必要がありました。この税務サービスは、私がテストしたサービスの中で最も自動化されており、オンライン バンク アカウントから取引履歴を取得して、経費を控除できる場所を検索しました。昨年 2 月に面接のために旅行した際にガソリンにいくら使ったかを推測するよりも安心できる素晴らしい機能でした。システムは各セクションの後に継続的にチェックを行い、私が何かを見落としていないことを確認し、空白のままになっているボックスを埋めるようにしました。このインターフェイスは、私がテストした中で最も直感的でユーザー フレンドリーであり、最終的に税金を申告するために使用したものです。
WIRED には、このサービスを利用する場合に少しだけお金を節約できる TurboTax 割引コードがあります。
価格： 0～139ドル（連邦の自己申告は0ドルから始まるが、私の場合は139ドルだった。州での申告は59ドルから始まり、私の州ごとに63ドルだった） 時間： 2時間20分 サービス: 自分で税金を申告する; 専門家の助けを借りてライブアシストを受ける; 専門家があなたに代わって申告するライブフルサービス 最も安いオプション
写真：モリー・ヒギンズ
フリータックスUSA
ワイヤード 疲れた 超低価格。操作しやすいインターフェース。 自動アップロードに不具合あり。多額の借金あり。 数年前からこのサービスを使っていましたが、直感的なUXデザインとインターフェースフローはTurboTaxにとてもよく似ています。しかも、現在利用できる税務サービスの中では最も安価です（競合他社よりも数百ドル安かった）。FreeTaxUSAは連邦税申告書を無料で提供しており、州税申告書は13ドルからとなっています。さらに、税務専門家の助けを借りて税務監査を防御するAudit Defense（20ドル）、無制限の修正申告とライブチャットサポートが付いたDeluxe Support（8ドル）、そして上記のすべての機能に加え、申告後1年間の税務専門家によるライブサポートと、無料の印刷版の納税申告書の送付が付いたPro Support（50ドル）といった追加サポートも提供しています。
TurboTaxのように、QRコードをスキャンしてPDFをアップロードしたり、スマートフォンから直接写真を撮ったりできます。しかし、20分以上試しても情報が自動的に抽出されなかったため、手動で入力する必要があり、時間がかかり（そして面倒でした）、面倒でした。詳細情報を提供する便利なポップアップもあり、プロセスはいくつかのセクションに分かれており、途中でチェックを入れることができました。このサービスは長年使っていますが、不満はありません。しかし、最終的にTurboTaxを選びました。より包括的だと感じたからです。FreeTaxUSAのサービスは、私が試した中で納税額が最も多かったのです。
価格： 連邦税は0ドルから。州税は15ドルから。（私の場合は2つの州に住んでいたので、合計45ドルでした。） 時間： 3時間10分 サービス: 監査防御機能の追加、ライブチャットによるデラックスサポート、ライブエキスパートによる年間サポート付きのプロサポート
リピーターに最適
写真：モリー・ヒギンズ
H&Rブロック
ワイヤード 疲れた すっきりと直感的なサイトデザイン。前年のデータをすべて保存できるので、入力が高速化します。ドキュメントのアップロードもスムーズに行えます。 税理士によるレビューなどのオプションは、お金に見合うものではありません。州ごとに37ドルかかるため、複数の州で確定申告をしなければならない人にとっては負担になります。 H&Rブロックのシンプルで直感的なオンラインサービスを10年以上使っています。つまり、私のデータはすべてすぐに使える状態になっているということです。大きなトラブルに遭遇しない限り、これからも使い続けるつもりです。今年の申告は、書類アップロードシステムが徐々に改善されているおかげで、これまでで最もスムーズでした。W2、1098、1095-C、そしてその他書類をタンスの山からアップロードした後、1つを除いてすべて取得できました。2つの州と連邦への申告を2時間もかからずに済んだのです。
今年は連邦税の確定申告に合計100ドルを支払い、「税理士」に申告書のチェックと地方税に関する質問への回答を依頼しました。これはQuoraでの検索と同じくらい役に立ちませんでした。本当に安心したいのでなければ、お勧めしません。私の申告は48時間以内に受理され、還付金も1ヶ月以内に受け取りました。
WIRED では、このサービスを選択した場合に費用を節約できる H&R Block クーポンを提供しています。
価格： 連邦税は0ドルから、州税も0ドルです。（自営業者など、より複雑な申告の場合は、連邦税が115ドル、州税が49ドルから始まります。） 時間： 2時間未満 サービス: 税務専門家によるレビュー、無料オンライン、投資のためのプレミアム、事業主のための自営業者 基本的なオプション
スクリーンショットはMolly Higgins提供
ジャクソン・ヒューイット
ワイヤード 疲れた 各質問に対する役立つ情報。情報が未記入の場合は警告が表示されます。 昔ながらのインターフェースで、自動アップロード機能はありません。対面でのサポートを重視しています。 税務サービスを調べているうちに、ジャクソン・ヒューイットが何度も目に留まりました。オンライン税務サービスについてはあまり聞いたことがなかったのですが、その理由が分かりました。このオンライン税務サービスは今でもお勧めですが、このサービスは対面サービスで専門家によるライブサポートを提供していることでよく知られていると思います。ジャクソン・ヒューイット（全国に5,200以上の拠点を持つ）で税理士に依頼するか、ウォルマート（2,600以上のウォルマートでジャクソン・ヒューイットのサービスを利用できる）で手続きできます。どちらの場合も、書類を自宅に持ち込んで電子署名するだけで済みます。私のように自営業の方には、このサービスはお勧めしません。1099フォームを複数回提出していたのですが、このサービスは私が様々なフリーランスの仕事で稼いだお金や未払いのお金を認識しなかったり、考慮に入れなかったりするようです。アップロードしたW-2フォームからほとんどの情報が自動入力されましたが、インターフェースがフリーズしてしまい、多くの情報をやり直さなければなりませんでした。ライブアシスタンスも提供されていますが、特に役立ちませんでした。
リストにある他のサービスと同様に、役立つ詳細情報が提供されており、一連の質問に答えることで、必要なフォームやサービスを判断するのに役立ちます。しかし、1時間近く経つと自動的にサインアウトされてしまい、あるセクション全体をやり直さなければならず、さらに30分かかりました。書類の写真を撮るオプションはなく、アップロードした税務書類の自動入力も不安定だったので、このサービスを完了するのに最も時間がかかりました。このサービスは基本的なもので、税務申告が簡単な人には十分機能するでしょうが、私の1099フォームにはうまく機能しなかったようです。
価格： 連邦税の納付は 25 ドルから、州税の納付は無料です。 時間： 3時間30分 サービス: オンライン申請、対面または店舗への税務専門家による提出
テストしたい他のサービス
オンライン税務サービスは無数に存在しますが、私たちは皆様に代わってその重労働を担いたいと思っています。今後、さらに多くの税務サービスをテストしていく予定です。その中で特に注目しているサービスをいくつかご紹介します。
- Cash App 税金: Venmo に似たモバイル金融ツールである Cash App は、かつて人気のあった税務サービス Credit Karma に取って代わりました。連邦および州の申告と監査防御が無料です。ただし、すべての州をカバーしているわけではないので、お住まいの州が含まれているかどうかを確認する必要があります。コンピューターやスマートフォンから税金を申告できますが、モバイル ユーザー向けに作られており、スマートフォン アプリ内で W-2 の写真を撮ることができます。オンラインのレビューでは、他の多くの類似サービスほどサポートが充実しておらず、必要な場合に専門家の税金支援を受けることができないと報告されています。多くのフォームや税金トピックが欠けており、ユーザーは 1099 をインポートできないため、実際には W-2 従業員にしか適していません。すでに Cash App を使用していて、税金の処理が非常に簡単な場合は、良い選択肢になりそうです。
- Liberty Taxes：税務書類を写真に撮って専門家に遠隔で申告してもらうか、自分でオンラインで申告できます。ニーズに合わせて3種類のパッケージが用意されており、連邦税は50ドル、州税は37ドルからです。プレミアム（最も高額）パッケージはフリーランサーなどの自営業者向けですが、1099フォームがサポート対象書類に含まれていません。これは、自営業の契約社員にとって最も一般的に使用されるフォームであるため、少し不安です。
- TaxSlayer：レビューを読んでみたところ、これが予算管理ソフトとして一番良さそうです。パッケージ料金が安く、すべての申告書、控除、税額控除が最低価格で利用できます。私が今まで見てきた他のソフトは、フリーランサーにとって最も複雑な税金計算のため、最も高額な料金を請求していましたが、TaxSlayerは違います。パッケージ料金は、税の専門家にどの程度のサポートを求めるかによって異なります。申告内容がシンプルで、扶養家族や税額控除を申請する必要がない場合は、TaxSlayerで十分かもしれません。ただし、TaxSlayerは収入制限と申告ステータスの制限が厳格です。
