仮想通貨を安全に保管するために物理的な金庫が必要な理由

仮想通貨取引所コインベースの従業員たちが、私が立っている銀色の蒸し暑いテントのフラップを閉める間、携帯電話の電波が急激に弱まるのに私は釘付けになった。布製の壁は、幅約2.4メートルの立方体の空間を囲み、ファラデーケージのような機能を持つメッシュが組み込まれており、電磁波を遮断する。テントが閉まる頃には、外界との繋がりは完全に断たれていた。さあ、儀式が始まる。

私はウォール街を魅了し、暗号通貨に夢中にさせることを目的とした不可解な儀式を目撃しようとしている。

ビットコインなどの暗号通貨がお金を自由にするという話を耳にしたことがあるかもしれません。この技術は、銀行を介さずに25セントという少額から2億5000万ドルという高額まで送金でき、取引は現金の受け渡しと同じくらい取り消し不能です。支持者たちは、ビットコインを、1970年代のITインフラとバターのように柔らかい黄金色の金属の塊で成り立つ金融システムからの、インターネット時代のアップグレードだと謳っています。

しかし、暗号通貨にはそれ自体の物理的な制約が伴います。

一つは、見苦しい環境負荷です。ビットコイン取引を検証するために複雑な計算を実行する「マイナー」と呼ばれるコンピューターは、小国一つ分に相当するエネルギーを消費します。もう一つは、大きな皮肉から生じています。仮想通貨を保管する最も安全な方法は、インターネットに接続されていないコンピューターにオフラインで保管することです。コインベースは、預金者にビットコインをオフラインで保管させ、その後再びオンラインに戻すために、複雑な儀式を考案しました。暗号鍵を生成して紙に印刷し、銀行の金庫室を模した場所に隠すのです。

Coinbaseは米国最大の仮想通貨取引所です。2,000万以上の口座を保有し、顧客のために数十億ドル相当のビットコイン、イーサリアム、その他の仮想通貨を管理しています。現在、同社はヘッジファンドや投資ファンドといった従来型の金融機関からさらに数十億ドル規模の資金を獲得しようとしています。

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同社のポップアップ式ファラデーテントとその内部で行われる活動は、このサービス提供にとって極めて重要です。機関投資家は、顧客の資産を「適格カストディアン」に預けることを義務付ける規制の対象となっています。証券取引委員会は今年初め、この規則を仮想通貨に適用する方法を検討していることを示唆しました。Coinbaseの創業者ブライアン・アームストロング氏は、自社を準備万端にしたいと考えています。「仮想通貨分野には多くの機関投資家が関心を持っています」と彼は言います。「しかし、彼らにはカストディアンとして機能する適格機関が必要です。」

Coinbaseのシールドセレモニーは、このサービスの核心です。ビットコインなどの仮想通貨のデジタル資産の所有権と管理は、暗号鍵の所有にかかっています。暗号鍵の一つは、例えば1A1zP1eP5QGefi2DMPTfTL5SLmv7DivfNaのような形式です。同社は時折、サンフランシスコでランダムに選ばれた安全な場所にテントを張り、何千もの鍵を生成・印刷します。「これにはほぼ丸一日かかり、完了するまでそこにいます」と、Coinbaseのセキュリティ責任者であるフィリップ・マーティンは言います。カストディサービスの顧客は、口座開設時に資産を新しい鍵の一つに移します。

ウォール街の暗号資産の誘致を目指しているのは、マーティン氏のチームだけではない。既に一部の機関投資家は、ケンタッキー州マレーにビットコインを送金している。同州では、キングダム・トラストという小規模な金融会社が早くから暗号資産カストディサービスを提供していた。日本の投資銀行、野村證券も5月に独自のサービスを提供開始した。ブルームバーグは今月、ゴールドマン・サックスも同様の取り組みを検討していると報じた。ゴールドマン・サックスの広報担当者は、暗号資産関連のサービス内容についてはまだ決定していないと述べた。

マーティン氏と彼のチームが鍵生成・保管方式を考案したのは、仮想通貨取引では同じ金額の二重使用を防ぐために暗号化技術が用いられているものの、資金は依然として容易に詐欺や盗難に遭う可能性があるためだ。2008年の誕生以来、ビットコインの隆盛は、取引所がハッキングされた一連の盗難事件からも明らかだ。コンピューターセキュリティ企業Carbon Blackは、2018年上半期だけで10億ドル以上の仮想通貨が盗難されたと推定している。

従来の金融では、銀行送金などの取引は、実行後一定期間内であれば取り消すことができます。カリフォルニア大学バークレー校のセキュリティ研究者、ニコラス・ウィーバー氏によると、仮想通貨には取り消し機能がないため、セキュリティはより高度化する必要があります。「仮想通貨は現代の金融詐欺対策と互換性がないため、インターネットに接続されたコンピューターに保管しておくことはできません」と彼は述べています。

テント内のこの電源は、何が起こっているかの手がかりを漏らす可能性のある電力変動を隠すように設計されています。

Coinbaseがインターネットから資金を奪う仕組みは、マーティン率いるセキュリティチームがテントを張り、内部にシールド付き電源を設置することから始まります。これにより、何が起こっているかの手がかりとなる可能性のある電力変動が緩和されます。そしてチームはプリンターを載せた折りたたみテーブルを設置し、作業に取り掛かります。

式典は、まさにその通り、米国造幣局発行のコイントスから始まります。このコイントスとその後の一連の出来事は、後日監査できるようビデオに記録されます。コイントスの結果、ハードドライブとWi-Fiカードが取り外された2台の新しいノートパソコンのうち、どちらが鍵生成に使用されるかが決定されます。

Coinbaseのスタッフは、USBドライブから壊れたノートパソコンにLinuxベースのOSを起動し、カスタムソフトウェアを使って顧客の資金を管理する新しい暗号鍵を生成し、それを複数の暗号化された断片に分割して一連のQRコードにエンコードする。

そして、複雑ながらも論理的なプロセスは、不必要な迂回を余儀なくされるようだ。QRコードがAppleのノートパソコンに転送されるのだ。なぜだろうか？「Macから印刷する方がずっと簡単だから」と、この手続きを担当するCoinbaseのセキュリティチームメンバー、ザック・ブラッチャー氏は言う。

鍵生成に使用したノートパソコンは、これで旅の終わりです。漏洩を防ぐため、デバイスは破壊されます。QRコードが印刷された紙はバインダーにまとめられ、サンフランシスコのどこかにある安全な施設に保管されます。理論上、ハッカーがアクセスすることはできません。マーティン氏の言葉を借りれば、「小さな小惑星がサンフランシスコに衝突」した場合に備えて、USBメモリやハードディスクにバックアップが世界中に分散されています。

数十億ドルものインターネットマネーを紙の山に保管するという皮肉について、マーティン氏は、これは優れたセキュリティ技術の成果であり、銀行の金庫の進化であり、過去の遺物ではないと説明する。「暗号通貨の脅威モデルは、これまでのものとは根本的に異なります」と彼は言う。「私たちは、物理的セキュリティに関する過去の教訓を、高度に構造化された暗号技術と融合させているのです。」

顧客は昼夜を問わずアクセスをリクエストできますが、通常1～2日以内に資金が回復するため、ビットコインを分単位でやり取りするのには適していません。（Coinbaseは機関投資家向けに別の取引サービスを提供しています。）プロセスは、顧客がUSBセキュリティキーを使ってCoinbaseのウェブサイトにログインし、送金をリクエストすることから始まります。リクエストの詳細はチームによって確認され、アカウントに登録されている承認者とのビデオ通話が必要になります。これは、Coinbaseが人間やソフトウェアによる顧客の声の模倣を警戒しているためです。「私たちは生身の人間と直接会って、やり取りをしたいのです」とマーティン氏は付け加えます。

その後、「賢者」（ビデオゲーム「ゼルダの伝説」にちなんで名付けられた）と呼ばれる一定数の従業員がリクエストを検証します。すべてが正当であると判断された場合、彼らは独自の暗号鍵を使って、保管されている書類にアクセスできる「司書」チームに、顧客の資金を管理する鍵を復元するために必要な複数のQRコードをスキャンする必要があることを伝えます。これでようやく資金の移動が可能になります。

仮想通貨企業や投資家と取引のある弁護士、アレックス・リンドグレン氏は、コインベースのようなカストディサービスが今後数年間で仮想通貨市場に数十億ドルもの資金を流入させると予想している。こうしたサービスは、機関投資家が仮想通貨市場に安心感を持つのに役立つだろうと彼は言う。

彼はまた、現在の技術が扱いにくいと感じていることも認めている。リンドグレン氏は、暗号通貨を取引するための新しい仕組みが登場するにつれて、複雑なサードパーティのストレージサービスの重要性は徐々に低下していくだろうと期待している。ビットコインの使用と保管が今日では途方もなく複雑だからといって、今後もずっとそうであるわけではない。「車が登場してからしばらくの間は、荷車や馬の方が車よりもはるかに効率的でした」と彼は指摘する。「しかし、時が経つにつれて、どちらがより有用であるかが明らかになりました。」

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